CHFP委員會:理財規劃師將迎來新的發展機遇

  導讀:2002年,《理財規劃師國家職業標準》誕生,理財規劃師職業納入國家職業大典,截止2016年底,有超過30萬手持理財規劃師職業資格證書的執業理財規劃師服務於銀行、證券、保險、第三方等大眾理財行業第一線。2017年,由北京市理財規劃師協會牽頭,聯合國內金融行業相關機構和權威專家,組織成立的CHFP理財規劃師專業委員會將承接理財規劃師認證體系繼續發展和組織建設工作。

  理財規劃師(Financial Planner)是為客户提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客户提供量身訂製的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客户長期的、不斷變化的財務需求。

  一般認為現代理財規劃起源於20世紀30年代美國保險業,二戰結束後,經濟的復甦和社會財富的積累使美國個人理財規劃進入了起飛階段。美國的理財規劃師職業認證對美國乃至全球個人理財規劃行業的發展起到了關鍵的推動作用,使理財規劃業務逐漸發展成為一個獨立的金融服務行業,並出現了以客觀、公允為執業準則的專業技術人員——理財規劃師。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取佣金,而是幫助客户實現其生活、財務目標進行專業諮詢,並通過一個規範的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客户利益受到侵害。

  在中國,理財規劃師的規模隨着國內經濟的繁榮發展和個人財富的迅速積累不斷擴大,並且勢頭猛烈。大眾在逐步建立理財這一概念的同時對理財規劃師的專業有了更高的要求,金融機構在分業經營到混業經營的轉型中也意識到理財規劃師的重要性,所以完整而健全的認證體系和行業標準無論對於理財從業人員的持續成長還是完善理財行業標準來説都是必要的。

  但是,持續了十幾年的、由政府頒發的理財規劃師國家職業資格認證已經成為歷史。2016年底,國務院發佈關於取消部分職業資格許可和認定事項的決定,這是推進簡政放權、放管結合、優化服務改革的重要內容。降低人才負擔、縮減制度成本,人才評價制度要改革,需要把認證和標準交給市場,交給行業,只有這樣實現大眾創業、萬眾創新,激發市場和社會活力。改革在即,理財規劃師這個在國際上具有100多年歷史的金領職業,在國內也將交由行業協會接過發展和規範的接力棒,繼續推進理財規劃師的標準、認證和體系建設。

  2017年,由北京市理財規劃師協會牽頭,聯合國內金融行業相關機構和權威專家,組織成立的CHFP理財規劃師專業委員會將承接理財規劃師認證體系繼續發展和組織建設工作。

  CHFP理財規劃師基於理財規劃師國家職業資格認證基礎,延續之前的教材、標準和認證體系,並根據市場和行業需求,將繼續不斷完善和提高。理財行業對從業人員的專業素質和專業知識要求是嚴苛的,相關政策、金融監管要求需要隨時知曉和嚴格執行,財税法律條款的不定期修訂也需要隨時掌握,理財規劃師的優質服務依賴於對行業動態的緊密跟蹤,所以CHFP理財規劃師專業委員會將根據理財實際業務需求,根據金融理財行業發展,承擔定期編撰修訂統編教材、組織認證考試,持續教育以及證書登記查詢等工作。

  為了更快地適應改革,2017年下半年CHFP理財規劃師專業委員會將組織兩次全國統一認證考試,時間分別是9月23日和12月9日,具體的要求和標準可以在CHFP理財規劃師專業委員會的官方網站(www.chfp.org)查詢。

  相信在行業協會和CHFP理財規劃師專業委員會的共同努力下,中國的理財規劃師事業必將持續健康蓬勃的發展。

責任編輯:李孟展 DN029

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